Từ năm 1963 đến nửa đầu năm 2022, hơn hai triệu thí sinh đã tham dự kỳ thi CFA Cấp I, với 291.500 thí sinh cuối cùng đã vượt qua kỳ thi Cấp III, tương ứng với tỷ lệ hoàn thành trung bình có trọng số là khoảng 11%. Trong 10 năm qua, tỷ lệ hoàn thành thấp hơn một chút ở mức 9,6%.
Bạn cần biết: Trước đây, tỷ lệ đậu trong mỗi kỳ thi đều dưới 50%, khiến CFA trở thành một trong những bộ chứng chỉ tài chính khó nhất; tối thiểu 300 giờ học được khuyến nghị cho mỗi kỳ thi.
- CFA là một trong những chứng chỉ được đánh giá cao nhất trong lĩnh vực tài chính và được nhiều người coi là tiêu chuẩn vàng trong lĩnh vực phân tích đầu tư.
- Để trở thành một nhà phân tích tài chính CFA, các ứng viên phải vượt qua ba kỳ thi khó khăn, sở hữu bằng cử nhân và có ít nhất bốn năm kinh nghiệm chuyên môn liên quan. Việc vượt qua các kỳ thi của Chương trình CFA đòi hỏi tính kỷ luật cao và một thời gian nghiên cứu sâu rộng.
- Có hơn 160.000 chuyên gia nắm giữ chứng chỉ CFA trên toàn thế giới tại 164 quốc gia và khu vực.
- Chứng chỉ được trao bởi Viện CFA, có chín văn phòng trên toàn thế giới và 156 hiệp hội thành viên địa phương.
Lợi thế khi sở hữu chứng chỉ CFA
- Người sở hữu chứng chỉ phân tích tài chính có thể tạo ra niềm tin và sự khác biệt của mình trong nghề nghiệp và nâng cao khả năng cạnh tranh đối với lĩnh vực.
- Trở thành người có uy tín, có trình độ chuyên môn về phân tích tài chính, được công nhận bởi cộng đồng và những người có nhu cầu hợp tác, làm việc.
- Được công nhận trên cộng đồng quốc tế với chứng chỉ CFA là một sự uy tín toàn cầu, gia tăng cơ hội tiếp cận được với những công việc tốt hơn.
- Được phép truy cập vào kho dữ liệu phát triển nghề nghiệp cấp bởi học viên CFA Hoa Kỳ.
- Kết nối với những người có cùng chuyên môn và lĩnh vực để chia sẻ thông tin kiến thức rộng rãi hơn.
Những điều cơ bản để trở thành một nhà phân tích tài chính CFA
Bằng CFA là một trong những chứng chỉ được đánh giá cao nhất trong lĩnh vực tài chính và được nhiều người coi là tiêu chuẩn vàng trong lĩnh vực phân tích đầu tư. Chứng chỉ này được trao bởi Viện CFA, là một tổ chức nghề nghiệp phi lợi nhuận toàn cầu với hơn 164.000 chuyên gia phân tích tài chính CFA, nhà quản lý danh mục đầu tư và các chuyên gia tài chính khác ở hơn 151 quốc gia. Sứ mệnh đã nêu của tổ chức là thúc đẩy và phát triển trình độ học vấn cao, các tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp trong ngành đầu tư tài chính.
Trước khi trở thành nhà phân tích tài chính có chứng chỉ CFA, ứng viên phải đáp ứng một trong các yêu cầu giáo dục sau đây. Ứng viên phải có bốn năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp, bằng cử nhân hoặc đang học năm cuối của chương trình cử nhân, hoặc kết hợp giữa kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp và trình độ học vấn tổng cộng là bốn năm. Đối với trình độ đại học, chương trình cử nhân phải được hoàn thành trước khi đăng ký kỳ thi cấp độ II. Ngoài yêu cầu về trình độ học vấn, ứng viên phải có hộ chiếu quốc tế, hoàn thành bài đánh giá bằng tiếng Anh, đáp ứng các tiêu chí tuyển sinh về hạnh kiểm nghề nghiệp và sống tại một quốc gia tham gia cuộc thi.
Sau khi đáp ứng các yêu cầu tuyển sinh, ứng viên phải vượt qua cả ba cấp độ của chương trình CFA theo tuần tự. Ứng viên sau đó phải trở thành thành viên của Viện CFA và đóng hội phí hàng năm. Cuối cùng, hàng năm họ phải ký tên rằng họ đang tuân theo quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn ứng xử nghề nghiệp của Viện CFA. Việc không tuân thủ các tiêu chuẩn và đạo đức là cơ sở để có thể thu hồi chứng chỉ CFA suốt đời.
Việc vượt qua các kỳ thi của Chương trình CFA đòi hỏi tính kỷ luật cao và một thời gian nghiên cứu sâu rộng. Ba kỳ thi có thể được thực hiện mỗi năm một lần vào tháng 6, ngoại trừ Cấp độ I, cấp độ này cũng có thể được thực hiện vào tháng 12.
Mặc dù các kỳ thi có thể được thực hiện nhiều lần nếu cần, nhưng mỗi kỳ thi thường yêu cầu ứng viên phải học trong hơn 300 giờ. Vì lượng thời gian đáng kể phải dành cho việc học, nhiều ứng viên không muốn tiếp tục Chương trình CFA sau khi bị trượt một trong các cấp độ. Để nhận được chứng chỉ, mỗi ứng viên phải vượt qua cả ba kỳ thi và có bốn năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư.
Các kỳ thi của CFA được đánh giá khá khó. Chỉ có 43% vượt qua kỳ thi cấp độ vào tháng 6 năm 2018, tương tự như các năm trước. Có kế hoạch đúng đắn và tính kỷ luật cao để tuân theo kế hoạch là những kỹ năng cần thiết để vượt qua cả ba kỳ thi. Đáng chú ý, năm 2018 chứng kiến số lượng người dự thi kỷ lục, theo Viện CFA. Viện cho biết hơn 79.000 người đã thi cấp độ I vào tháng 6, tăng 25% so với năm 2017. Sự gia tăng số người dự thi chủ yếu đến từ châu Á. Viện CFA hiện có các trung tâm khảo thí tại 43 quốc gia trên thế giới.
Kỳ thi cấp độ I của chứng chi CFA
Kỳ thi CFA Cấp độ I được tổ chức hai lần mỗi năm vào tháng Sáu và tháng Mười Hai. Nó tập trung vào phép phân tích sử dụng các công cụ của 10 lĩnh vực chủ đề trong Bộ kiến thức cốt lõi của ứng viên. Các lĩnh vực này là tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế học, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, đầu tư cổ phiếu, thu nhập cố định, công cụ phái sinh, đầu tư thay thế, quản lý danh mục và lập kế hoạch tài sản. Hình thức thi gồm 240 câu hỏi trắc nghiệm sẽ được hoàn thành trong vòng sáu giờ.
Tỷ lệ vượt qua kỳ thi Cấp I trong thập kỷ qua đạt trung bình khoảng 41%, trong đó vào tháng 2 năm 2022 chỉ có 36% người dự thi vượt qua kì thi cấp I, được phép tiếp tục thi lên Cấp II.
Lĩnh vực chủ đề | |
| Tiêu chuẩn nghề nghiệp và đạo đức (tổng cộng) | 15 |
| Công cụ đầu tư (tổng cộng) | 50 |
| Tài chính doanh nghiệp | 8 |
| Kinh tế học | 10 |
| Báo cáo và phân tích tài chính | 20 |
| Phương pháp định lượng | 12 |
| Nhóm tài sản (tổng cộng) | 30 |
| Đầu tư thay thế | 3 |
| Công cụ phái sinh | 5 |
| Đầu tư cổ phiếu | 10 |
| Thu nhập cố định | 12 |
| Quản lý danh mục và lập kế hoạch tài sản (tổng cộng) | 5 |
Tổng cộng | 100 |
Trọng số Chủ đề Kỳ thi CFA Cấp độ I.
Kỳ thi cấp độ II của chứng chỉ CFA
Kỳ thi Cấp II chỉ được tổ chức mỗi năm một lần vào tháng Sáu. Nó tập trung vào việc định giá các tài sản khác nhau và nhấn mạnh việc áp dụng các công cụ và khái niệm đầu tư trong các tình huống ngữ cảnh. Các câu hỏi kiểm tra đề cập đến Báo cáo và Phân tích Tài chính thường dựa trên các Chuẩn mực Báo cáo Tài chính Quốc tế (IFRS). Hình thức thi gồm 21 bộ câu hỏi (bài tập tình huống nhỏ) với sáu câu hỏi trắc nghiệm cho mỗi bộ (tổng cộng 120 câu hỏi) .
Tỷ lệ trung bình trọng số vượt qua kì thi CFA Cấp II trong 10 năm là 45%. Vào tháng 8 năm 2021, chỉ có 29% người dự thi vượt qua Cấp độ II, được phép họ tiếp tục lên Cấp độ III.
Lĩnh vực chủ đề | |
| Tiêu chuẩn nghề nghiệp và đạo đức (tổng cộng) | 10 |
| Công cụ đầu tư (tổng cộng) | 30-60 |
| Tài chính doanh nghiệp | 5-15 |
| Kinh tế học | 5-10 |
| Báo cáo và phân tích tài chính | 15-25 |
| Phương pháp định lượng | 5-10 |
| Nhóm tài sản (tổng cộng) | 35-75 |
| Đầu tư thay thế | 5-15 |
| Công cụ phái sinh | 5-15 |
| Đầu tư cổ phiếu | 20-30 |
| Thu nhập cố định | 5-15 |
| Quản lý danh mục và lập kế hoạch tài sản (tổng cộng) | 5-15 |
Tổng cộng | 100 |
Trọng số Chủ đề của Kỳ thi CFA Cấp độ II.
Kỳ thi cấp độ III của chứng chỉ CFA
Kỳ thi Cấp độ 3 của chứng chỉ CFA chỉ được tổ chức mỗi năm một lần vào tháng Sáu. Nó tập trung vào việc lập kế hoạch tài sản và quản lý danh mục đầu tư hiệu quả bằng cách yêu cầu ứng viên tổng hợp tất cả các khái niệm và phương pháp phân tích trong toàn bộ chương trình học. Hình thức thi gồm từ 8 đến 12 câu hỏi tự luận có cấu trúc nhiều phần và 10 câu hỏi trắc nghiệm sẽ được hoàn thành trong vòng sáu giờ. Các câu trả lời tự luận được chấm điểm .
Tỷ lệ trung bình trọng số đạt kì thi Cấp III trong 10 năm là cao nhất với 52% .
Lĩnh vực chủ đề | |
| Tiêu chuẩn nghề nghiệp và đạo đức (tổng cộng) | 10 |
| Công cụ đầu tư (tổng cộng) | 0 |
| Tài chính doanh nghiệp | 0 |
| Kinh tế học (*) | 0 |
| Báo cáo và phân tích tài chính | 0 |
| Phương pháp định lượng | 0 |
| Nhóm tài sản (tổng cộng) | 35-45 |
| Đầu tư thay thế | 5-15 |
| Công cụ phái sinh | 5-15 |
| Đầu tư cổ phiếu | 5-15 |
| Thu nhập cố định | 10-20 |
| Quản lý danh mục và lập kế hoạch tài sản (tổng cộng) | 45-55 |
Tổng cộng | 100 |
* Kinh tế học là một phần của Quản lý danh mục đầu tư ở kì thi Cấp độ III
Trọng số Chủ đề Kỳ thi CFA Cấp độ III.
Hạn chế của chứng chỉ CFA
Chứng chỉ CFA được tôn trọng rộng rãi, được công nhận trên toàn cầu và là một cam kết khó đạt được. Tuy nhiên, nó không phải là một con đường đảm bảo để giàu có và vinh quang. Trước khi lao vào, hãy cẩn thận xem xét một số nhược điểm của việc thi chứng chỉ này. CFA không phải là một giải pháp khắc phục nhanh chóng cho một sự nghiệp ốm yếu. Nếu bạn đăng ký tham gia chương trình để thúc đẩy khởi động một sự nghiệp đang đình trệ, trước tiên bạn hãy xem xét các lý do khác khiến sự nghiệp của bạn không tiến lên phía trước. Có lẽ trước khi đầu tư vô số thời gian và lượng lớn tiền bạc vào việc xây dựng chương trình học của mình, bạn có thể chọn cải thiện các kỹ năng mềm, chẳng hạn như đạo đức nghề nghiệp và kĩ năng ngoại giao khéo léo.
Trở thành chủ nhân của chiếc bằng CFA là một khoản đầu tư lớn về thời gian – tối thiểu được khuyến nghị là 300 giờ mỗi năm trong vòng ba năm – hoặc hơn nếu bạn trượt và quyết định thi lại. Bạn có thể sẽ phải hy sinh thời gian cho gia đình, bạn bè và cho những sở thích mà bạn theo đuổi. Và sau khi dành ra toàn bộ thời gian đó, không có gì đảm bảo việc bạn sẽ lấy được chứng chỉ.
Tuy yếu tố chi phí có thể không phải là yếu tố chính đáng được cân nhắc nhưng rất đáng để bạn phải suy ngẫm. Ứng viên Cấp I sẽ trả lệ phí ghi danh chương trình một lần cộng với lệ phí đăng ký kỳ thi. Ứng viên cấp II và III cũng sẽ phải trả lệ phí đăng ký. Ngoài ra, còn có chi phí của sách và chương trình học mà bạn sẽ phải mua. Nhìn chung, bạn sẽ phải chi vài nghìn đô la mỗi khi tham gia thi CFA.
Những câu hỏi thường gặp
Mất bao lâu để vượt qua kỳ thi CFA?
Chi phí cho Kỳ thi CFA là bao nhiêu?
Kỳ thi CFA là hình thức trắc nghiệm?
Các chuyên gia sở hữu chứng chỉ CFA có được trả nhiều tiền hơn không?
PiggyyPedia VN
Chia sẻ bài viết này:
