Блокчейн – всичко, което трябва да знаете

Какво е блокчейн?

Блокчейнът е разпределена база данни, която се споделя между възлите на компютърна мрежа. Като база данни блокчейнът съхранява информация в електронен вид в цифров формат. Блокчейните са познати най-вече с решаващата си роля в системите за криптовалути. Например при Биткойн, където поддържа сигурен и децентрализиран запис на трансакциите. Нововъведението при блокчейн е, че той гарантира верността и сигурността на записа на данните и генерира доверие, без да е необходима доверена трета страна.

Една от основните разлики между типичната база данни и блокчейна е начинът, по който са структурирани данните. Блокчейнът събира информация заедно в групи, известни като блокове, които съдържат набори от информация. Блоковете имат определен капацитет за съхранение и, когато се запълнят, се затварят и се свързват с предишния запълнен блок, образувайки верига от данни, известна като блокчейн. Цялата нова информация, която следва този прясно добавен блок, се компилира в новообразуван блок, който след това също ще бъде добавен към веригата, след като бъде запълнен.

Базата данни обикновено структурира данните си в таблици, докато блокчейнът, както подсказва и името му, структурира данните си в парчета (блокове), които са свързани помежду си. Тази структура на данните по своята същност прави необратима хронология на данните, когато се прилага в децентрализиран характер. Когато даден блок бъде запълнен, той се превръща в камък и става част от тази времева линия. На всеки блок във веригата се дава точен времеви печат, когато се добавя към веригата.

КЛЮЧОВИ ИЗВОДИ

• Блокчейнът е вид споделена база данни, която се различава от типичната база данни по начина, по който съхранява информация; блокчейнът съхранява данни в блокове, които след това се свързват помежду си чрез криптография.
• Когато постъпят нови данни, те се въвеждат в нов блок. След като блокът се запълни с данни, той се привързва към предишния блок, което прави данните верижно свързани в хронологичен ред.
• В блокчейна могат да се съхраняват различни видове информация, но най-често срещаната употреба досега е като счетоводна книга за трансакции. 
• В случая с биткойн блокчейнът се използва по децентрализиран начин, така че нито едно лице или група да няма контрол – напротив, всички потребители колективно запазват контрола.
• Децентрализираните блокови вериги са неизменни, което означава, че въведените данни са необратими. За биткойн това означава, че трансакциите са перманентно записани и могат да се видят от всеки.

Как работи блокчейнът?

Целта на блокчейн е да позволи цифровата информация да се записва и разпространява, но да не се редактира. По този начин блокчейн е основата за неизменни счетоводни книги или записи на трансакции, които не могат да бъдат променяни, изтривани или унищожавани. Ето защо блокчейн са известни и като технология на разпределената счетоводна книга (DLT).

Предложена за първи път като изследователски проект през 1991 г., концепцията за блокчейн предшества първото ѝ широко приложение в употреба: биткойн през 2009 г. В годините след това използването на блокчейн се разрасна чрез създаването на различни криптовалути, децентрализирани финансови приложения (DeFi), NFT и интелигентни договори.

Блокчейн децентрализация

Представете си, че дадена компания притежава сървърна ферма с 10 000 компютъра, които се използват за поддържане на база данни, съдържаща цялата информация за акаунтите на нейните клиенти. Тази компания притежава складова сграда, в която се намират всички тези компютри под един покрив, и има пълен контрол върху всеки от тези компютри и цялата информация, съдържаща се в тях. Това обаче осигурява една единствена точка на отказ. Какво се случва, ако електричеството на това място спре? Какво ще стане, ако някой недоброжелател изтрие всичко с едно натискане на клавиш? Във всеки случай данните са загубени или повредени.

Това, което блокчейнът прави, е да позволи данните, съхранявани в тази база данни, да бъдат разпределени между няколко мрежови възела на различни места. Това не само създава резерви, но и запазва надеждността на данните, съхранявани в нея – ако някой се опита да промени запис в една от инстанциите на базата данни, останалите възли няма да бъдат променени и по този начин ще попречат на лошия играч да го направи. Ако един потребител подправи записа на трансакциите в биткойн, всички останали възли ще направят кръстосани справки помежду си и лесно ще открият възела с невярната информация. Тази система помага да се установи точен и прозрачен ред на събитията. По този начин нито един възел в мрежата не може да променя информацията, която се съхранява в нея.

За да се попречи на недобросъвестни участници да валидират лоши трансакции или двойни трансакции, блокчейните са защитени чрез механизъм за консенсус, като например доказателство за работа (PoW) или доказателство за залог (PoS). Тези механизми позволяват постигането на съгласие дори когато нито един възел не е отговорен за това.

Прозрачност

Поради децентрализирания характер на блокверигата на биткойн всички трансакции са прозрачни, ако имате личен възел или използвате блокчейн експлоратори, които позволяват на всеки да види трансакциите в реално време. Всеки възел има свое собствено копие на веригата, което се актуализира при потвърждаване и добавяне на нови блокове. Това означава, че ако искате, можете да проследите биткойн, където и да се намира. 

Например в миналото борсите са били хакнати, при което тези, които са държали биткойн на борсата, са загубили всичко. Въпреки че хакерът може да е напълно анонимен, извлечените от него биткойни са лесно проследими. Ако биткойните, откраднати при някои от тези хакерски атаки, бъдат преместени или похарчени някъде, това ще бъде известно.

Разбира се, записите, съхранявани в блокчейна на биткойн (както и в повечето други), са криптирани. Това означава, че само собственикът на даден запис може да го декриптира, за да разкрие самоличността си (като използва двойка публичен и частен ключ). В резултат на това потребителите на блокчейн могат да останат анонимни, като същевременно запазят прозрачността си.

Сигурен ли е блокчейнът?

Блокчейн технологията постига децентрализирана сигурност и доверие по няколко начина. На първо място, новите блокове винаги се съхраняват линейно и хронологично. Това означава, че те винаги се добавят в „края“ на блокчейна. След като даден блок е добавен в края на блокчейна, е изключително трудно да се върнете назад и да промените съдържанието на блока, освен ако мнозинството от мрежата не е постигнало консенсус за това. Това е така, защото всеки блок съдържа своя собствен хеш, заедно с хеша на блока преди него, както и споменатия по-горе времеви печат. Хеш кодовете се създават от математическа функция, която превръща цифровата информация в низ от числа и букви. Ако тази информация бъде редактирана по някакъв начин, тогава хеш кодът също се променя.

Да кажем, че хакер, който също управлява възел в блокчейн мрежа, иска да промени блокчейн и да открадне криптовалута от всички останали. Ако те променят собственото си единично копие, то вече няма да се съгласува с копията на всички останали. Когато всички останали сравнят копията си едно с друго, те ще видят, че това копие се откроява, и версията на хакера на веригата ще бъде отхвърлена като нелегитимна. 

За да успее с подобен хак, хакерът трябва едновременно да контролира и промени 51 % или повече от копията на блокчейн, така че новото му копие да стане копие на мнозинството и по този начин – договорената верига. Подобна атака би изисквала и огромно количество пари и ресурси, тъй като ще трябва да се преработят всички блокове, защото сега те ще имат различни времеви марки и хеш кодове. 

Поради големината на много криптовалутни мрежи и това колко бързо растат, разходите за извършване на подобен акт вероятно биха били непреодолими. Това би било не само изключително скъпо, но и вероятно безрезултатно. Извършването на подобно нещо не би останало незабелязано, тъй като членовете на мрежата биха видели такива драстични промени в блокчейна. След това членовете на мрежата ще преминат към нова версия на веригата, която не е била засегната. Това би довело до рязък спад в стойността на атакуваната версия на токена, което в крайна сметка прави атаката безсмислена, тъй като лошият играч контролира безполезен актив. Същото би се случило, ако лошият играч атакува новото разклонение на биткойн. Тя е изградена по този начин, така че участието в мрежата е много по-икономически стимулирано, отколкото атаката срещу нея.

Биткойн vs. блокчейн

Блокчейн технологията е описана за първи път през 1991 г. от Стюарт Хабер и У. Скот Сторнета – двама изследователи, които искат да въведат система, в която времевите печати на документите да не могат да бъдат подправени. Но едва почти две десетилетия по-късно, с пускането на биткойн през януари 2009 г., блокчейн получи своето първо реално приложение.

Протоколът на биткойн е изграден върху блокчейн. В изследователския документ, представящ цифровата валута, псевдонимният създател на Биткойн, Сатоши Накамото, я нарича „нова система за електронни пари, която е изцяло peer-to-peer, без доверена трета страна“.

Ключовото нещо, което трябва да се разбере тук, е, че биткойн използва блокчейн само като средство за прозрачно записване на книгата с плащанията, но блокчейн на теория може да се използва за неизменно записване на всякакъв брой точки с данни. Както беше обсъдено по-горе, това може да бъде под формата на трансакции, гласувания на избори, инвентаризации на продукти, държавни идентификации, актове за собственост и много други. 

Понастоящем десетки хиляди проекти се стремят да приложат блокчейн по различни начини в помощ на обществото, различни от записването на трансакции – например като начин за сигурно гласуване в демократични избори. Характерът на неизменността на блокчейн означава, че ще бъде много по-трудно да се извърши измамно гласуване. Например една система за гласуване би могла да работи така, че на всеки гражданин на дадена държава да бъде издадена една-единствена криптовалута или токен. След това на всеки кандидат ще бъде даден конкретен адрес на портфейл, а избирателите ще изпращат своя токен или криптовалута на адреса на кандидата, за когото искат да гласуват. Прозрачният и проследим характер на блокчейн би премахнал както необходимостта от преброяване на гласовете от хора, така и възможността на недоброжелатели да фалшифицират физически бюлетини.

Блокчейн vs. банките

Блокчейн е обявен за разрушителна сила за финансовия сектор, особено за функциите на плащанията и банковото дело. Банките и децентрализираните блокчейн вериги обаче са много различни.

За да видим по какво се различава банката от блокчейна, нека сравним банковата система с прилагането на блокчейн в биткойн.

Как се използват блокчейн?

Както вече знаем, блоковете в блокчейна на биткойн съхраняват данни за парични трансакции. Днес има повече от 10 000 други системи за криптовалути, работещи на блокчейн. Но се оказва, че блокчейнът всъщност е надежден начин за съхраняване на данни и за други видове трансакции.

Сред компаниите, които вече са внедрили блокчейн, са Walmart, Pfizer, AIG, Siemens, Unilever и редица други. Например IBM е създала своя блокчейн Food Trust, за да проследява пътя, който хранителните продукти изминават, за да стигнат до местонахождението си.

Защо да се прави това? Хранителната индустрия е била свидетел на безброй епидемии от E. coli, салмонела и листерия, както и на случайно попадане на опасни материали в храните. В миналото са били необходими седмици, за да се открие източникът на тези огнища или причината за заболяването от това, което хората ядат. 

Използването на блокчейн дава възможност на марките да проследяват маршрута на даден хранителен продукт от произхода му, през всяка спирка, която прави, и накрая – доставката му. Ако се установи, че дадена храна е заразена, тя може да бъде проследена по целия път през всяка спирка до нейния произход. Не само това, но тези компании вече могат да видят и всичко останало, с което храната може да е влязла в контакт, което позволява идентифицирането на проблема много по-рано и потенциално спасява човешки животи. Това е един от примерите за блокчейн в практиката, но има и много други форми на прилагане на блокчейн.

Банкиране и финанси

Може би никой друг отрасъл не може да извлече по-голяма полза от интегрирането на блокчейн в бизнес операциите си от банковия. Финансовите институции работят само в работно време, обикновено пет дни в седмицата. Това означава, че ако се опитате да депозирате чек в петък в 18:00 ч., вероятно ще трябва да изчакате до понеделник сутринта, за да видите, че парите са постъпили по сметката ви. Дори да направите депозита си в работно време, проверката на трансакцията може да отнеме от един до три дни поради огромния обем трансакции, които банките трябва да уредят. Блокчейн, от друга страна, никога не спи.

Чрез интегрирането на блокчейн в банките потребителите могат да видят, че трансакциите им се обработват само за 10 минути – основно за времето, необходимо за добавяне на блок към блокчейн, независимо от празниците или времето от деня или седмицата. Благодарение на блокчейн банките също така имат възможност да обменят средства между институциите по-бързо и по-сигурно. В бизнеса с търговия с акции например процесът на сетълмент и клиринг може да отнеме до три дни (или повече, ако търговията е международна), което означава, че парите и акциите са замразени за този период от време.

Като се има предвид размерът на съответните суми, дори няколкото дни, през които парите са в транзит, могат да доведат до значителни разходи и рискове за банките.

Валута

Блокчейн е в основата на криптовалути като биткойн. Американският долар се контролира от Федералния резерв. При тази система на централната власт данните и валутата на даден потребител технически зависят от капризите на неговата банка или правителство. Ако банката на потребителя бъде хакната, личната информация на клиента е изложена на риск. Ако банката на клиента се срине или клиентът живее в държава с нестабилно правителство, стойността на валутата му може да бъде изложена на риск. През 2008 г. няколко фалиращи банки бяха спасени – частично с пари на данъкоплатците. Това са притесненията, заради които биткойн е замислен и разработен за първи път.

Като разпространява операциите си в мрежа от компютри, блокчейн позволява на биткойн и други криптовалути да работят без нуждата от централен орган. Това не само намалява риска, но и елиминира много от таксите за обработка и трансакции. Освен това може да даде на хората в държави с нестабилни валути или финансови инфраструктури по-стабилна валута с повече приложения и по-широка мрежа от лица и институции, с които могат да правят бизнес както в страната, така и в чужбина.

Използването на портфейли с криптовалута за спестовни сметки или като средство за плащане е особено ползотворно за тези, които нямат държавна идентификация. Някои държави може да са разкъсвани от войни или да имат правителства, които нямат реална инфраструктура за осигуряване на идентификация. Гражданите на такива държави може да нямат достъп до спестовни или брокерски сметки – и следователно нямат начин да съхраняват сигурно богатството си.

Здравеопазване

Доставчиците на здравни услуги могат да използват блокчейн за сигурно съхранение на медицинските досиета на пациентите си. Когато медицинското досие е генерирано и подписано, то може да бъде записано в блокчейн, което осигурява на пациентите доказателство и увереност, че досието не може да бъде променено. 

Тези лични здравни досиета могат да бъдат кодирани и съхранявани в блокчейна с частен ключ, така че да са достъпни само за определени лица, като по този начин се гарантира неприкосновеността на личния живот.

Регистри на собственост

Ако някога сте прекарвали време в местната служба по вписванията, ще знаете, че процесът на вписване на правата на собственост е едновременно тежък и неефективен. Днес физическият нотариален акт трябва да бъде предаден на държавен служител в местната служба за вписване, където се въвежда ръчно в централната база данни и публичния индекс на окръга. В случай на спор за собственост претенциите към имота трябва да бъдат съгласувани с публичния индекс.

Този процес е не само скъп и отнемащ време – той също така е податлив на човешки грешки, като всяка неточност прави проследяването на собствеността по-малко ефективно. Блокчейн има потенциала да елиминира необходимостта от сканиране на документи и проследяване на физически файлове в местната служба по вписванията. Ако собствеността на имота се съхранява и проверява в блокчейн, собствениците могат да се доверят, че техният акт е точен и постоянно регистриран.

В разкъсани от война държави или райони, които имат малка или никаква правителствена или финансова инфраструктура и със сигурност нямат служба по вписванията, може да е почти невъзможно да се докаже собствеността върху даден имот. Ако група от хора, живеещи в такъв район, е в състояние да използва блокчейн, тогава може да се установят прозрачни и ясни времеви линии на собствеността на имота.

Интелигентни договори

Интелигентният договор е компютърен код, който може да бъде вграден в блокчейна, за да улесни, потвърди или договори договорно споразумение. Интелигентните договори работят при набор от условия, с които потребителите се съгласяват. Когато тези условия са изпълнени, условията на споразумението се изпълняват автоматично.

Да кажем например, че потенциален наемател би искал да наеме апартамент, като използва интелигентен договор. Наемодателят се съгласява да даде на наемателя кода за вратата на апартамента веднага щом наемателят плати гаранционния депозит. И наемателят, и наемодателят ще изпратят съответните си части от сделката на интелигентния договор, който ще запази и автоматично ще размени кода за вратата срещу депозита на датата, на която започва наемът. 

Ако наемодателят не предостави кода на вратата до датата на наемане, тогава интелигентният договор възстановява гаранционния депозит. По този начин биха отпаднали таксите и процесите, които обикновено са свързани с използването на нотариус, посредник от трета страна или адвокати.

Вериги за доставки

Както в примера с IBM Food Trust, доставчиците могат да използват блокчейн, за да записват произхода на материалите, които са закупили. Това би позволило на компаниите да проверяват автентичността не само на своите продукти, но и на общоприети етикети като „органичен“, „местен“ и „справедлива търговия“.

Както съобщава Forbes, хранителната индустрия все повече възприема използването на блокчейн за проследяване на пътя и безопасността на храните по време на целия път от фермата до потребителя.

Гласуване

Както беше споменато по-горе, блокчейн може да се използва за улесняване на модерна система за гласуване. Гласуването с блокчейн има потенциал да премахне изборните измами и да повиши избирателната активност, както беше изпробвано на междинните избори през ноември 2018 г. в Западна Вирджиния. Използването на блокчейн по този начин би направило почти невъзможно подправянето на гласовете. 

Блокчейн протоколът също така би запазил прозрачността на изборния процес, намалявайки броя на персонала, необходим за провеждането на изборите, и предоставяйки на длъжностните лица почти незабавни резултати. Това би премахнало необходимостта от повторно преброяване на гласовете или всякаква реална загриженост, че измамата може да застраши изборите.

Предимства на блокчейн

Точност на веригата

Трансакциите в блокчейн мрежата се одобряват от мрежа от хиляди компютри. По този начин се премахва почти цялото човешко участие в процеса на проверка, което води до по-малко човешки грешки и до точен запис на информацията. Дори ако компютър в мрежата допусне изчислителна грешка, тя ще бъде допусната само в едно копие на блокчейн. За да се разпространи тази грешка в останалата част от блокчейна, тя трябва да бъде допусната от поне 51 % от компютрите в мрежата – почти невъзможно за голяма и разрастваща се мрежа с размерите на тази на Биткойн.

Намаляване на разходите

Обикновено потребителите плащат на банка, за да провери трансакция, на нотариус, за да подпише документ, или на свещеник, за да сключи брак. Блокчейн елиминира необходимостта от проверка от трета страна, а с това и свързаните с нея разходи. Например собствениците на предприятия заплащат малка такса всеки път, когато приемат плащания с кредитни карти, тъй като банките и компаниите за обработка на плащания трябва да обработват тези трансакции. Биткойн, от друга страна, няма централен орган и има ограничени такси за трансакции.

Децентрализация

Блокчейн не съхранява никаква своя информация на централно място. Вместо това блокчейнът се копира и разпространява в мрежа от компютри. Всеки път, когато в блокчейна се добави нов блок, всеки компютър в мрежата актуализира своя блокчейн, за да отрази промяната. Чрез разпространението на тази информация в мрежата, вместо да се съхранява в една централна база данни, блокчейн става по-труден за фалшифициране. Ако копие на блокчейн попадне в ръцете на хакер, ще бъде компрометирано само едно копие на информацията, а не цялата мрежа.

Ефикасни трансакции

Уреждането на трансакциите, извършени чрез централен орган, може да отнеме до няколко дни. Ако например се опитате да депозирате чек в петък вечерта, може да видите средствата по сметката си едва в понеделник сутринта. Докато финансовите институции работят в рамките на работното време, обикновено пет дни в седмицата, блокчейн работи 24 часа в денонощието, седем дни в седмицата и 365 дни в годината. Трансакциите могат да бъдат извършени само за 10 минути и могат да се считат за сигурни само след няколко часа. Това е особено полезно за трансгранични сделки, които обикновено отнемат много повече време поради проблеми с часовите зони и факта, че всички страни трябва да потвърдят обработката на плащанията.

Частни трансакции

Много блокчейн мрежи работят като публични бази данни, което означава, че всеки, който има интернет връзка, може да види списък с историята на трансакциите в мрежата. Въпреки че потребителите имат достъп до подробности за трансакциите, те не могат да получат достъп до идентификационна информация за потребителите, които извършват тези трансакции. Често срещано погрешно схващане е, че блокчейн мрежите като биткойн са анонимни, докато в действителност те са само поверителни.

Когато даден потребител извършва публична трансакция, неговият уникален код, наречен публичен ключ, както беше споменато по-рано, се записва в блокчейна. Личната им информация не е. Ако дадено лице е направило покупка на биткойн на борса, която изисква идентификация, тогава самоличността на лицето все още е свързана с неговия блокчейн адрес – но трансакцията, дори когато е свързана с името на лицето, не разкрива никаква лична информация.

Сигурни трансакции

След като дадена трансакция бъде записана, нейната автентичност трябва да бъде проверена от блокчейн мрежата. Хиляди компютри в блокчейн мрежата бързат да потвърдят, че данните за покупката са верни. След като компютърът потвърди трансакцията, тя се добавя към блока на блокчейн. Всеки блок в блокчейна съдържа свой собствен уникален хеш, заедно с уникалния хеш на блока преди него. Когато информацията в даден блок се редактира по някакъв начин, хеш кодът на този блок се променя – хеш кодът на блока след него обаче няма да се промени. Това несъответствие прави изключително трудно информацията в блокчейна да бъде променена без предупреждение.

Прозрачност

Повечето блокови вериги са изцяло софтуер с отворен код. Това означава, че всеки може да види кода им. Това дава възможност на одиторите да преглеждат криптовалути като Биткойн за сигурност. Това също така означава, че няма реална власт за това кой контролира кода на Биткойн или как той се редактира. Поради това всеки може да предложи промени или подобрения в системата. Ако мнозинството от потребителите на мрежата се съгласят, че новата версия на кода с надстройката е разумна и полезна, тогава Биткойн може да бъде актуализиран.

Банкиране на небанкираните

Може би най-задълбоченият аспект на блокчейн и биткойн е възможността всеки, независимо от етническа принадлежност, пол или културен произход, да ги използва. По данни на Световната банка около 1,7 млрд. пълнолетни лица нямат банкови сметки или каквито и да било средства за съхраняване на парите или богатството си. Почти всички тези лица живеят в развиващи се страни, където икономиката е в начален стадий и изцяло зависи от парите в брой. 

Тези хора често печелят малко пари, които се изплащат във физически пари. След това им се налага да съхраняват тези физически пари в брой на скрити места в домовете си или на други места за живеене, като по този начин стават обект на грабеж или ненужно насилие. Ключовете за биткойн портфейла могат да се съхраняват на лист хартия, на евтин мобилен телефон или дори да се запомнят, ако е необходимо. За повечето хора вероятно тези варианти са по-лесно скриваеми от малка купчина пари под матрака. 

Блокчейн на бъдещето също търси решения, които да бъдат не само разчетна единица за съхранение на богатство, но и за съхранение на медицински документи, права на собственост и различни други правни договори.

Недостатъци на блокчейн

Цена на технологията

Въпреки че блокчейн може да спести на потребителите пари от такси за трансакции, технологията далеч не е безплатна. Например системата PoW, която мрежата на биткойн използва за потвърждаване на трансакциите, консумира огромни количества изчислителна мощност. В реалния свят мощността на милионите компютри в мрежата на биткойн е близка до тази, която Норвегия и Украйна консумират годишно.

Въпреки разходите за добив на биткойн потребителите продължават да увеличават сметките си за електроенергия, за да потвърждават трансакциите в блокчейн. Това е така, защото когато копачите добавят блок към блокчейна на биткойн, те биват възнаграждавани с достатъчно биткойни, за да си заслужават времето и енергията им. Когато обаче става въпрос за блокчейн, който не използва криптовалута, на миньорите ще трябва да се плаща или да бъдат стимулирани по друг начин да потвърждават трансакции.

Започват да се появяват някои решения на тези проблеми. Например, създадени са ферми за добив на биткойни, които използват слънчева енергия, излишен природен газ от фракинг обекти или енергия от вятърни паркове.

Скорост и неефективност на данните

Биткойн е идеален пример за възможната неефективност на блокчейн. Системата PoW на биткойн отнема около 10 минути за добавяне на нов блок в блокчейна. При тази скорост е изчислено, че блокчейн мрежата може да управлява само около седем трансакции в секунда (TPS). Въпреки че други криптовалути като Етериум се представят по-добре от биткойн, те все още са ограничени от блокчейн. За пример, наследената марка Visa може да обработва 65 000 TPS.

Решения на този проблем се разработват от години. В момента има блокчейн, който може да се похвали с повече от 30 000 TPS.

Другият проблем е, че всеки блок може да побере само толкова много данни. Дебатът за размера на блока е бил и продължава да бъде един от най-наболелите въпроси за мащабируемостта на блокчейн занапред.

Незаконна дейност

Въпреки че поверителността на блокчейн мрежата защитава потребителите от хакерски атаки и запазва неприкосновеността на личния живот, тя също така позволява незаконна търговия и дейност в блокчейн мрежата. Най-често цитираният пример за използване на блокчейн за незаконни трансакции вероятно е Silk Road – онлайн пазар за незаконни наркотици и пране на пари в тъмната мрежа, функционирал от февруари 2011 г. до октомври 2013 г., когато е закрит от ФБР.

Тъмната мрежа позволява на потребителите да купуват и продават незаконни стоки, без да бъдат проследявани, като използват браузъра Tor, и да извършват незаконни покупки в биткойн или други криптовалути. Действащите разпоредби на САЩ изискват от доставчиците на финансови услуги да получават информация за клиентите си при откриване на сметка, да проверяват самоличността на всеки клиент и да потвърждават, че клиентите не фигурират в нито един списък на известни или заподозрени терористични организации. 

Тази система може да се разглежда както като „за“, така и като „против“. Тя дава на всеки достъп до финансови сметки, но също така позволява на престъпниците по-лесно да извършват трансакции. Мнозина твърдят, че добрите приложения на криптовалутите, като например банкирането на небанковия свят, надделяват над лошите приложения на криптовалутите, особено когато повечето незаконни дейности все още се извършват чрез непроследими пари в брой.

Макар че биткойн в началото е бил използван за такива цели, прозрачният му характер и зрелостта му като финансов актив всъщност са довели до миграция на незаконната дейност към други криптовалути като Monero и Dash. Днес незаконната дейност представлява само много малка част от всички трансакции с биткойн.

Регулация

Мнозина в крипто пространството изразяват загриженост относно държавното регулиране на криптовалутите. Въпреки че става все по-трудно и почти невъзможно да се сложи край на нещо като биткойн с разрастването на децентрализираната му мрежа, правителствата теоретично биха могли да направят незаконно притежаването на криптовалути или участието в техните мрежи. 

С течение на времето тази загриженост намалява, тъй като големи компании като PayPal започват да разрешават притежаването и използването на криптовалути в своята платформа.